Куда инвестировать в 2023 году?
2022 год был достаточно волатильным для инвесторов. Куда вкладывать деньги в 2023 году и как диверсифицировать свой инвестиционный портфель так, чтобы снизить риски и получить хорошую доходность? В этой статье эксперты компании "Второй Шанс" - https://fbk-lev.ru/, поделятся с вами советами.
Вклады – надежная основа для инвестора
Вклады всегда останутся важной частью инвестиционного портфеля, потому что это самая надежная стратегия размещения свободных денежных средств.
Валюта
В 2023 году мы прогнозируем сохранение тенденции ослабления курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам. Из валют отдаем предпочтение юаню на фоне расширения экспортно-импортных потоков между Россией и Китаем и отсутствия рисков, связанных с валютами «недружественных» стран. Долгосрочно пара юань/рубль стремится к уровню в 11,5 руб./юань.
Облигации до 3 лет
В 2022 году облигации показали хороший результат. Традиционно облигации всегда должны быть важной частью инвестиционного портфеля. В зависимости от цикла ключевой ставки стоит увеличивать или уменьшать долю длинных облигаций в портфеле. Наши эксперты считают, что среди рублевых облигаций в 2023 году нужно отдавать предпочтение облигациям с погашением до 3 лет с рейтингами от рейтинговых агентств не ниже A-(RU) от АКРА и ruA- от Эксперт РА, поскольку в следующем году вероятно повышение доходностей и снижение цены по рублевым облигациям с длинным сроком погашения от 5 лет и выше, что будет создавать негативную переоценку цены для инвесторов.
В 2022 году на российском рынке появилось 2 новых сегмента: замещающие облигации и облигации в юанях. Обратите внимание на данные сегменты. Выплата купонов и погашение облигации осуществляется в рублях по официальному курсу Банка России на дату совершения операции.
Акции российских компаний на Мосбирже
Акции — это более рискованный инструмент, чем облигации, поэтому их доля в портфеле должна определяться толерантностью инвестора к риску. Доля акций может быть тем выше, чем длиннее горизонт инвестирования и чем большую просадку по портфелю готов терпеть инвестор, усредняя позиции и инвестируя новые дополнительные средства.
При более консервативном инвестировании лучше увеличивать долю облигаций. Тем не менее при развитии положительного сценария роста рынков акции могут показать существенный уровень доходности.
На фоне ослабления курса национальной валюты стоит обратить внимание на акции экспортеров, в особенности на акции компаний с большой долей экспортных поставок в КНР. Также стоит обратить внимание на сегмент IT-компаний.
Защитное золото
Также стоит диверсифицировать свой портфель и золотом.
Инвестиции в недвижимость
В 2022 году наметилась устойчивая тенденция на снижение стоимости недвижимости и, по прогнозам большинства аналитиков, цены продолжат снижаться в 2023 году. Это создает хорошие возможности для тех, кто хочет купить недвижимость для себя или сдачи в аренду. Ведь на длительном горизонте инвестирования цены на квартиры только растут.
Если вам нужен сбалансированный инвестиционный портфель, состоящий из разного рода активов, с уровнем риска и горизонтом инвестирования, подходящий конкретно вам, вы можете обратиться к нам за консультацией. Звоните или переходите на сайт - https://fbk-lev.ru/.
Вклады – надежная основа для инвестора
Вклады всегда останутся важной частью инвестиционного портфеля, потому что это самая надежная стратегия размещения свободных денежных средств.
Валюта
В 2023 году мы прогнозируем сохранение тенденции ослабления курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам. Из валют отдаем предпочтение юаню на фоне расширения экспортно-импортных потоков между Россией и Китаем и отсутствия рисков, связанных с валютами «недружественных» стран. Долгосрочно пара юань/рубль стремится к уровню в 11,5 руб./юань.
Облигации до 3 лет
В 2022 году облигации показали хороший результат. Традиционно облигации всегда должны быть важной частью инвестиционного портфеля. В зависимости от цикла ключевой ставки стоит увеличивать или уменьшать долю длинных облигаций в портфеле. Наши эксперты считают, что среди рублевых облигаций в 2023 году нужно отдавать предпочтение облигациям с погашением до 3 лет с рейтингами от рейтинговых агентств не ниже A-(RU) от АКРА и ruA- от Эксперт РА, поскольку в следующем году вероятно повышение доходностей и снижение цены по рублевым облигациям с длинным сроком погашения от 5 лет и выше, что будет создавать негативную переоценку цены для инвесторов.
В 2022 году на российском рынке появилось 2 новых сегмента: замещающие облигации и облигации в юанях. Обратите внимание на данные сегменты. Выплата купонов и погашение облигации осуществляется в рублях по официальному курсу Банка России на дату совершения операции.
Акции российских компаний на Мосбирже
Акции — это более рискованный инструмент, чем облигации, поэтому их доля в портфеле должна определяться толерантностью инвестора к риску. Доля акций может быть тем выше, чем длиннее горизонт инвестирования и чем большую просадку по портфелю готов терпеть инвестор, усредняя позиции и инвестируя новые дополнительные средства.
При более консервативном инвестировании лучше увеличивать долю облигаций. Тем не менее при развитии положительного сценария роста рынков акции могут показать существенный уровень доходности.
На фоне ослабления курса национальной валюты стоит обратить внимание на акции экспортеров, в особенности на акции компаний с большой долей экспортных поставок в КНР. Также стоит обратить внимание на сегмент IT-компаний.
Защитное золото
Также стоит диверсифицировать свой портфель и золотом.
Инвестиции в недвижимость
В 2022 году наметилась устойчивая тенденция на снижение стоимости недвижимости и, по прогнозам большинства аналитиков, цены продолжат снижаться в 2023 году. Это создает хорошие возможности для тех, кто хочет купить недвижимость для себя или сдачи в аренду. Ведь на длительном горизонте инвестирования цены на квартиры только растут.
Если вам нужен сбалансированный инвестиционный портфель, состоящий из разного рода активов, с уровнем риска и горизонтом инвестирования, подходящий конкретно вам, вы можете обратиться к нам за консультацией. Звоните или переходите на сайт - https://fbk-lev.ru/.